首页 > 新闻 > 南平新闻南平新闻
去银行存5万元要出具收入证明?南平市银行并无此要求,大多需要核查身份证,部分银行需简述资金来源
水吉镇2023-02-24南平新闻人已围观
简介去银行存5万元要出具收入证明?南平市银行并无此要求,大多需要核查身份证,部分银行需简述资金来源一月底,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。怕麻烦的她直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了。去银行存5万元现金,遭遇工作人员对职业、现金来源等诸多问题的询问,并被要求提供收入证明等材料是否普遍存在,我市各家银行是否也有此类要求,记者进行了走访。在银行存款是
一月底,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。怕麻烦的她直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了。去银行存5万元现金,遭遇工作人员对职业、现金来源等诸多问题的询问,并被要求提供收入证明等材料是否普遍存在,我市各家银行是否也有此类要求,记者进行了走访。
在银行存款是否需要提供收入证明?记者日前就此咨询了我市的多家银行客服及网点工作人员,均表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点便可办理,并无其他辅助材料等要求;但若是取款,针对大额取现则需提前一个工作日跟银行网点预约,以确保银行库存现金充足。
多家银行:不需要提供收入证明
“目前对存入5万元及以上金额的客户我们要求他在存款单上简要写下资金来源,不需要提供收入证明等材料。”在一家股份制银行,记者在柜台前询问后得到了这样的答案。随后,记者以客户身份咨询工商银行、农业银行、农商银行以及信用社等多家银行营业网点的工作人员,对方均表示,储户仅需持本人身份证件即可存款,不需要提供收入证明。
记者走访发现,虽然不要求提供纸质的收入证明,但在正式办理业务时,银行的柜台工作人员还是会口头询问这笔资金的来源。“存款5万元以上,我们只是口头问一下资金来源并录入系统,客户如实告知即可,比如工资收入、奖金等,并不需要提供证明。但是金额超过30万元的,会要求填单子。”我市一家国有银行网点的工作人员告诉记者,如果客户支取大额现金,他们同样会询问资金用途。
需要注意的是,大额存款无需预约,若是取款,一次性提取5万—20万元,需要提前跟网点沟通,如果网点库存足够就能直接取出,取款20万元及以上,就需要至少提前一个工作日预约。
工作人员:相关业务按原规定办理
事实上,针对银行存款5万元以上要求提供收入证明的消息并非首次引发关注。2022年1月26日,中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并拟于 2022年3月1日起施行。该办法提出:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
据了解,上述管理办法的制定,是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,维护国家安全和金融秩序。
不过,在去年2月21日,上述发文的三部门公告称:原定2022年3月1日起施行的上述管理办法因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。彼时,人民银行有关负责人称,办法发布后,一些中小金融机构提出,《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求,金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程,并进行人员培训。为此,经研究,决定暂缓实施《办法》。
一家国有银行的工作人员表示,客户要理解配合银行对客户的尽职调查,在大额现金存取方面,一些必要的询问应该予以支持配合,这既是落实反洗钱、反恐怖融资的需要,也有助于保障客户资金的安全。这位工作人员告诉记者,目前一些业务办理的规范依据银行业相关规定执行,有相应改动各大金融机构会提前发布相关公告。(蒋雪娇 整理)
Tags:
很赞哦! ()
下一篇:农行南平分行服务技能竞赛获佳绩
随机图文
-
邵武要闻 | 2022年邵武市扎实推进“三大攻坚行动”总排名南平第一
首家在创业板上市的本土企业远翔新材料生产厂区大武夷新闻网讯 75项省、南平市重点项目中新开工26项、竣工20 项,累计完成投资119.96亿元,占年度计划投资的121.59%。项目开竣工个数、完成投资额南平第一。引进5000万元以上项目50个、总投资108.9亿元。新签约落地科润、永瑞等“一把手”招商项目11个,其中5亿元以上项目7个;转化开 -
市人大代表、政协委员视察我市重点项目
7日上午,出席“两会”的市人大代表、政协委员视察了我市重点项目建设情况。市人大代表、政协委员来到农夫山泉、八马茶业武夷山智能化生态产业园、香江云茶兴,实地查看重点项目建设情况,感受我市经济发展持续向好的良好态势,代表和委员们对一年来市委、市政府在重点项目、重点工作所取得的成就纷纷点赞,并围绕武夷山绿色高质量发 -
省公示>邵武这些地方入选!
近日福建省住建厅发布《关于拟列入2024年度城乡历史文化保护利用项目的公示》其中邵武市晒口街道“小三线”建设历史文化街区拟列入2024年重点改善提升历史文化街区(传统街巷)名单邵武市大埠岗镇大埠岗村拟列入2024年重点改善提升历史文化名镇名村传统村落名单来源:福建省住房和城乡建设厅编辑:邱旭岚审核:缪顺春 李婷终审:陈一沿 -
平安产险南平中心支公司:温暖心愿包 平安乡村行
“我想要一本科普书,我想了解这个地球是怎样的。”“我想要一副乒乓球,放学后就能和同学一起打球啦。”2月,南平市延平区大横中心小学的孩子们满心欢喜地写下愿望卡,交给老师,期待着回应。春风送暖爱先行,3月28日,平安产险南平中心支公司联合闽北互动志愿者协会前往南平市延平区大横中心小学为20名许下心愿的孩子们送上爱心心愿包。
留言与评论 (共有 条评论) |