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兴业银行“随兴写”:生成式大模型赋能反洗钱
水吉镇2024-06-14南平新闻人已围观
简介“只需要输入简单的几条个性化信息,系统就能够自动生成一份详尽的可疑交易分析报告,‘随兴写’让我们从繁琐的报告撰写中解放出来,将更多精力投入到业务发展之中。”一名参与“随兴写”测试的反洗钱专员开心高兴地说道。“随兴写”是基于兴业银行自主研发的可疑交易报告智能生成模型(AML-GPT),利用大模型与自然语言处理技术,智能分析洗钱可疑客户行为、可疑主体信息和可疑交易信息等特征,并生成可疑交易辅助分析报告
“只需要输入简单的几条个性化信息,系统就能够自动生成一份详尽的可疑交易分析报告,‘随兴写’让我们从繁琐的报告撰写中解放出来,将更多精力投入到业务发展之中。”一名参与“随兴写”测试的反洗钱专员开心高兴地说道。
“随兴写”是基于兴业银行自主研发的可疑交易报告智能生成模型(AML-GPT),利用大模型与自然语言处理技术,智能分析洗钱可疑客户行为、可疑主体信息和可疑交易信息等特征,并生成可疑交易辅助分析报告,并通过运用智能问答技术,甄别人员可在模型生成的初稿基础上快速调整优化,实现兴业银行类GPT大模型从0到1的突破,并且在“兴火·燎原”创新马拉松大赛2023年度行内赛中荣获综合赛道创新项目奖一等奖。
2022年12月,基于GPT-3.5模型的ChatGPT发布后,生成式人工智能技术热潮席卷全球。如何使用生成式人工智能技术为经营发展赋能,成为金融机构面临的新课题。
当前,客户营销、运营助手、智能客服等场景金融大模型应用不断涌现,利用大模型与自然语言处理技术赋能金融机构合规风控尚不多见。兴业银行独辟蹊径,聚焦反洗钱这一细分领域,给出了“兴业方案”,自主研发推出AML-GPT模型。
据介绍,该模型是金融业首个在反洗钱可疑报告智能生成领域运用的大模型。AML-GPT专注于反洗钱这一特定领域,具有很强的专业性和针对性,能够提供深度定制化服务,不仅减轻了基层反洗钱人员的日常工作负担,还能提升案例甄别的质量和效率。在中国人民银行福建省分行指导下,“随兴写”的技术方案已被收录于《中国反洗钱实务》。
“在没有智能辅助工具的情况下,我们每天需要处理约30份可疑交易报告,每份报告都需要经历开展调查、分析交易流水与行为特征到撰写报告的过程,每份报告处理时长20-60分钟不等。”分行一位基层反洗钱员工表示。
而“随兴写”利用强人工智能技术,训练反洗钱可疑案宗报告智能生成模型,依托于系统涵盖的多维度特征,综合分析研判形成符合反洗钱专家逻辑的可疑分析报告,并给出初步处理意见。此外,将大语言模型内嵌进反洗钱系统,基于知识检索工具扩充知识库,大模型可以充分发挥生成能力,不断修正和完善可疑分析报告内容,这相当于为每一位反洗钱工作人员配置了一名个性化的数字助手。
近两年来,兴业银行反洗钱工作人员共撰写可疑交易报告已逾百万份。“应用大模型智能生成报告后,基层员工可以从繁琐的手工报告中解放出来,释放出更多精力投入到业务发展、新型洗钱手法研究和专家规则优化等工作中来。”“随兴写”项目负责人表示。
据悉,兴业银行计划将AML-GPT升级为百亿级参数量模型和先进可调算法,并结合机器学习、知识图谱、自然语言处理技术和文本挖掘等技术,以进一步提高模型整体表现。
数字时代,兴业银行全面加快数字化转型,绘就数字兴业新图景,越来越多类似于“随兴写”的创新项目正在兴业舞台上竞相绽放。目前,兴业银行科技人才约8000人,年度科技投入超过80亿元,初步形成了“1(手机银行)+5(兴业普惠、兴业管家、兴业生活、钱大掌柜、银银平台)+N(场景)”的数字兴业体系,过去三年发明专利申请增长50倍。(供稿单位:兴业银行南平分行)
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